La gestion des successions n’est pas facile. C’est pourquoi il existe des cabinets de conseil en gestion de patrimoine. Les gérants de fortune sont les garants des investissements et des actifs de leurs clients. Sa réussite professionnelle réside dans sa capacité à diagnostiquer le patrimoine des clients et à proposer des investissements conformes à leurs valeurs et à leurs attentes. Le métier de gestionnaire de patrimoine s’est largement démocratisé au cours des dernières décennies, avec l’ouverture de nombreuses formations dans les écoles de commerce et les universités. Vous souhaitez devenir conseiller patrimonial mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Retrouvez tous les détails sur le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine dans cet article.
Qu’est un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en Gestion de Patrimoine ou CGP est un professionnel spécialisé dans le conseil et la gestion de patrimoine privé et intervient dans la gestion du patrimoine personnel ou familial, ycompris les fiducies et le patrimoine des entreprises. Il consacre son quotidien à aider ses clients à se constituer un patrimoine, à croître dans la durée et à se préparer avec succès à déménager le moment venu. Ayant maîtrisé les deux concepts liés à l’immobilier, à l’économieet même à la finance, qui capable de travailler avec la gamme la plus large possible pour atteindre les objectifs patrimoniaux de ses clients.
Quelles formations détenir pour être un conseiller en gestion de patrimoine ?
Des connaissances en droit bancaire, financier, des assurances, économique ou immobilier sont nécessaires pour devenir conseiller en gestion de patrimoine. En règle générale, vous devez suivre l’un des cours suivants : département d’administration des affaires, Faculté des sciences économiques et sociales.
Après des études universitaires, nous recommandons de suivre des cours spécialisés en gestion de patrimoine et en finance. Par ailleurs, pour devenir un bon conseiller, il est recommandé d’avoir le statut de Conseiller en Investissements Financiers ou CIF. Ce statut vous permet par exemple de vous conseiller sur des produits d’assurance.
Pourquoi consulter un expert en gestion de patrimoine ?
Entre les impôts à gérer, les dossiers à recouvrer et les diverses démarches à suivre, la gestion des actifs immobiliers et financiers n’est pas à la portée de tous, certains gèrent eux-mêmes leurs investissements pour limiter leurs dépenses courantes.
Pour cette raison, un cabinet conseil en gestion de patrimoine est créé pour aider les clients à gérer leurs besoins financiers, économiques et immobiliers.
Quelles sont les rôles et les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Rôle
Les conseillers en gestion de patrimoine gèrent les actifs des clients. C’est un professionnel de l’investissement dont la vocation est de proposer à ses clients des programmes sur mesure pour préserver ou faire fructifier leur patrimoine.
Mission
La mission de CGP est de conseiller ses clients en combinant les domaines du commerce, de la finance et du conseil. D’un point de vue juridique et financier, il doit analyser le patrimoine du client pour lui proposer des stratégies d’investissement adaptées.