Le secteur fait intervenir plusieurs compétences. Autrement dit, il requiert une certaine polyvalence et des connaissances sur un grand nombre de domaines de la part des conseillers en gestion de patrimoine. Ainsi, ces derniers peuvent proposer les meilleures solutions d’investissements immobiliers et financiers pour la clientèle.
Comprendre l’importance de la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une discipline qui fait intervenir plusieurs activités. Les particuliers et les professionnels ont recours aux experts dans ce domaine pour assurer le suivi des leurs valeurs mobilières, leurs œuvres d’art ou encore leurs placements financiers.
Le gestionnaire patrimonial réalise :
– Le conseil en investissement financier
– La gestion de service
– La recherche de financements
– Le courtage d’assurance vie
– L’élaboration du contrat retraite et de prévoyance
– Les transactions immobilières, etc.
Qu’est-ce que le patrimoine ?
Le patrimoine représente les biens matériels ou non d’une famille ou d’une personne. Il s’agit donc d’un héritage ou d’une propriété personnelle. Le possesseur peut en faire un titre de propriété ou un droit et peut choisir de léguer, vendre ou transmettre les biens.
« Avoir du patrimoine » signifie avoir :
• Des propriétés foncières ou immobilières comme un immeuble, un terrain, etc.
• Des placements financiers
• Des biens de nature professionnelle comme des fonds de commerce
• Des objets de collection
• Des œuvres d’arts
• Des meubles
• Des voitures
• Des droits d’auteurs ou d’usufruit
• Des inventions qui présentent un brevet
Dans le domaine de la gestion de patrimoine Paris, les biens sont nommés actifs. Ces derniers, lorsqu’ils sont financiers, forment le portefeuille.
Les services proposés par les cabinets en gestion de patrimoine
Un investisseur qui possède un grand nombre d’actifs peut solliciter plusieurs services auprès d’un conseiller en gestion patrimoniale. En effet, gérer ses biens consiste à définir une stratégie pour conserver la valeur des biens et multiplier les actifs. Cette tâche requiert l’intervention d’un spécialiste.
L’audit patrimonial
Cette formule vous est proposée dans le but de réaliser un état des lieux de vos actifs, de vos dettes, de vos ressources et de votre vie professionnelle et personnelle. Grâce à cette évaluation, le conseiller peut facilement définir les objectifs du client, les possibilités de placements. Il connaît mieux son client et son appétence au risque.
Ce diagnostic est la première étape qui permet au conseiller de mieux guider les investisseurs et de les inviter à solliciter d’autres services.
L’ingénierie patrimoniale
Cette formule permet de déterminer le profil de l’investisseur. En se servant de ses compétences en notariat, en immobilier, en gestion d’actif ou encore en fiscalité, le professionnel peut délivrer des conseils sur les meilleures solutions de placement et de défiscalisation.
L’architecture ouverte
Le gestionnaire de patrimoine se met en contact, puis contracte avec quelques institutions financières pour que vous puissiez accéder à toutes les classes d’actifs.
La gestion déléguée
Grâce à ce service, le client est serein quant au placement et au suivi de ses capitaux mobiliers :
• L’assurance vie
• Le Plan Épargne Retraite
• Le plan d’épargne en actions
• Le compte-titres, etc.
Vers quel cabinet en gestion de patrimoine se tourner ?
L’un des plus grandes villes de France héberge plus de 3500 cabinets de CGP indépendants. Ces derniers intègrent les organisations professionnelles telles que :
• la CNCGP,
• la Compagnie des CGPI,
• l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers)
• la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers).